供应链公司和B2B平台占供应链金融的主流位置

2019-01-14 阅读：1961

文章分类：供应链管理（SCM）

供应链金融管理系统

数商云供应链金融系统帮助中小企业解决融资难的问题；帮助银行实现差异化竞争、开拓中小企业市场，可以使其利用高附加值的服务绑定核心企业和客户集群；帮助核心企业提升整个产业链的效率，满足了核心企业产业转型升级的需要，快速打造供应链金融生态圈。

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供应链金融平台发展的整体趋势受益于主流金融服务的缺席，主流企业快速发展以及新企业转型的迫切需求，供应链金融行业正处于高速发展的阶段。

哪些公司正在提供供应链金融服务？

供应链金融行业的参与主体囊括了银行、行业龙头、供应链公司或外贸综合服务平台、B2B平台、物流公司、金融信息服务平台、金融科技公司等各类企业。

其中，供应链公司/外贸综合服务平台、B2B平台类数量约占45%。

B2B平台：在本次调研结果中B2B电商平台占18%。

B2B平台主要体现为两种服务模式：

一种是从交易端切入的B2B平台，提供在线交易，鼓励并促成客户的在线交易，使交易数据沉淀在平台上，可以通过数据模型为企业提供更好的资信支持。

另一种是从服务端切入的B2B，为客户提供从寻源，仓储，物流，信息管理等一系列的服务。无论哪一种模式对供应链金融的开展都提供了良好的环境。

B2B平台通过构建生态圈将供应链金融的各方主体吸引过来，包括资金供应方，担保机构，保险公司，仓储公司，物流公司等等。

通过平台的交易，服务，物流，风控等来保障，帮助资产方客户得到相对便宜的资金，帮助资金方更全面更精准地控制风险，相比较而言B2B平台比较容易做出规模。

1.供应链公司

在本次调研结果中，供应链管理企业或外贸综合服务平台占比最高，达27%。我们认为传统供应链管理企业的供应链金融业务逐步趋于稳定且饱和的状态，供应链管理企业或外贸综合服务平台主要是在采购执行、销售执行等供应链服务的基础上提供垫资垫税服务。供应链管理企业或外贸综合服务平台金融服务模式成熟，回款相对稳定，收益预期相对明确，风险多为操作风险。

供应链公司和B2B平台占供应链金融的主流位置

2.B2B平台

在本次调研结果中B2B电商平台占18%。它主要体现为两种服务模式：一种是从交易端切入的B2B平台，鼓励并促成客户的在线交易，使交易数据沉淀在平台上，可以通过数据模型为企业提供更好的资信支持；另一种是从服务端切入的B2B，为客户提供寻源、仓储、物流、信息管理等一系列的服务。B2B平台通过构建生态圈将供应链金融的各方主体吸引过来，包括资金供应方、担保机构、保险公司、仓储公司、物流公司等。通过平台的交易、服务、物流、风控等来保障、帮助资产方客户得到相对便宜的资金，帮助资金方更全面更精准地控制风险。

3.金融科技公司

数据金融公司自有技术及研发能力使得金融科技公司能够搭建平台，连接前端多个融资需求平台，后方连接多层级的资金平台，而融资需求平台大多是核心企业、B2C平台、B2B平台，资金端涵盖了银行、保理、小贷、信托等等多层次金融提供方。金融科技公司则负责内外部数据归集、处理、传输、分析、协助风险识别与控制，比较典型的代表企业包括京东金融、蚂蚁金服等。

4.金融信息服务平台

金融信息服务业是现代金融行业的核心成分与新生力量，由三个大版块组合而成：金融资讯、第三方支付、网络信贷。网络信贷是继第三方支付之后，在金融信息服务产业中快速成长起来的领域。金融信息服务产业提供的第三方服务其本质是沟通金融需求与供给双方的纽带，通过平台自身的风控能力和大数据的技术优势，为中小企业提供一种相对便捷高效的融资模式。比较典型的代表企业包括融360、宜人贷等。

5.行业龙头

行业龙头企业通过自有资金或依托产业联盟打造产业互联网与金融服务平台，通常优先满足核心企业上下游的融资需求，再沿上下游向外延拓展，或者部分国有企业利用低成本融资渠道获得资金，然后对接规模稍大的项目，而这部分项目保理及小贷公司无法承接，从而形成了一个细分空间。此类企业有鲜易、达实智能、准时达等。

6.银行

银行在供应链金融领域有天然优势，如资金成本低、获客容易、管控资金等，但也有体制、风控、技术等方面的制约，而其他各类市场主体正在不断抢食供应链金融的“蛋糕”，银行在供应链金融领域显得有点“内忧外患”。但我们认为银行仍然是供应链金融领域不可或缺的主力，其他企业要想获得更高的资金杠杆效益，还得与银行合作，因为银行有资金成本优势；而银行要想实现真正基于供应链/产业链运营的金融服务，也必须依托其他企业深入产业内部。